CẢNH GIÁC VỚI HÌNH THỨC “CHUYỂN KHOẢN NHẦM” ĐỂ GÀI BẪY VAY TÍN DỤNG ĐEN

Thời gian qua, nhiều người bất ngờ nhận được một khoản tiền không rõ nguồn gốc chuyển vào tài khoản ngân hàng của mình và ngay sau đó có người lạ liên hệ đòi lại khoản tiền với lý do “chuyển nhầm”. Đây là một trong những hình thức lừa đảo phổ biến, FE CREDIT khuyến cáo khách hàng cần hết sức cảnh giác.

Cụ thể, bằng nhiều thủ đoạn tinh vi, các đối tượng lừa đảo đã thu thập các thông tin cá nhân của người dân như tên, số điện thoại,... và sau đó cố ý chuyển tiền đến tài khoản của nạn nhân dưới hình thức “chuyển nhầm”. Mục đích của hành vi này là ép buộc nạn nhân rơi vào tình trạng vay tiền dù không có nhu cầu. Sau khi nạn nhân nhận được tiền, các đối tượng sẽ giả mạo là nhân viên thu hồi nợ của một công ty tài chính để liên hệ và yêu cầu hoàn trả lại số tiền đã nhận như một khoản vay với lãi suất cao.

FE CREDIT khuyến cáo khách hàng nâng cao cảnh giác và thực hiện các biện pháp sau để tránh bị kẻ gian lừa đảo:

🔺Khi nhận được tiền chuyển khoản nhầm, người nhận lưu ý không sử dụng số tiền ấy vào chi tiêu cá nhân và chỉ làm việc với ngân hàng để hoàn trả lại cho người chuyển nhầm, tuyệt đối không chuyển lại tiền cho người lạ khi không có bên thứ ba làm chứng.

🔺Nếu nhận được cuộc gọi từ ngân hàng, cần xác minh số điện thoại có đúng là của ngân hàng hay không. Ngoài ra, chủ tài khoản có thể chủ động liên hệ ngân hàng để thông báo về việc nhận tiền chuyển nhầm và yêu cầu ngân hàng kiểm tra và xử lý. Để chắc chắn, người dân nên đến các chi nhánh, trụ sở ngân hàng để thực hiện xác minh. Trường hợp nghi vấn có dấu hiệu lừa đảo, cần báo ngay cho cơ quan công an để được xử lý theo quy định.

🔺Tuyệt đối không cung cấp thông tin bảo mật như: Mật khẩu truy cập tài khoản, mật khẩu giao dịch 1 lần (OTP) cho bất cứ ai và dưới bất cứ hình thức nào, đồng thời cảnh giác với các yêu cầu truy cập đường link website, đăng nhập, cung cấp thông tin tài khoản.

🔺Không chia sẻ các thông tin cá nhân như số điện thoại, địa chỉ, CMND/CCCD, số tài khoản,... công khai trên các trang mạng xã hội.

Xem thêm:

• Cảnh báo các hình thức gian lận khoản vay và thẻ tín dụng
• Tiêu chí chọn công ty tài chính cho vay trả góp uy tín hiện nay

Câu hỏi thường gặp về hình thức “chuyển khoản nhầm”

Tôi có được sử dụng số tiền chuyển nhầm vào tài khoản không?

Không nên. Việc sử dụng số tiền chuyển nhầm, đặc biệt trong các kịch bản lừa đảo như “bẫy tín dụng đen”, có thể bị diễn giải là bạn đã chấp nhận khoản vay. Để hạn chế rủi ro, khách hàng nên giữ nguyên số tiền và liên hệ ngân hàng để được hướng dẫn xử lý theo quy định.

Có nên chuyển trả tiền ngay cho người gọi điện đòi lại không?

Không nên. Các yêu cầu chuyển tiền từ cuộc gọi chưa được xác minh tiềm ẩn rủi ro lừa đảo, đặc biệt khi được đề nghị hoàn trả vào tài khoản khác với tài khoản giao dịch ban đầu. Khách hàng nên kiểm tra thông tin và liên hệ ngân hàng để được hướng dẫn xử lý theo quy định.

Quy trình xử lý an toàn khi bất ngờ nhận được tiền lạ là gì?

Trước hết, khách hàng nên lưu lại các chứng từ liên quan đến giao dịch như biên lai, ảnh chụp màn hình hoặc mã giao dịch. Sau đó, liên hệ với ngân hàng để yêu cầu tra soát và được hướng dẫn xử lý. Khách hàng không nên tự ý thỏa thuận với người lạ hoặc chuyển thêm bất kỳ khoản phí nào khi chưa xác minh rõ thông tin.

Kết luận

Việc nhận được tiền chuyển nhầm vào tài khoản có thể tiềm ẩn nhiều rủi ro nếu không được xử lý đúng cách. Khách hàng cần giữ bình tĩnh, không tự ý sử dụng hoặc chuyển tiền theo các yêu cầu chưa được xác minh.

Để đảm bảo an toàn, khách hàng nên chủ động liên hệ ngân hàng và thực hiện theo hướng dẫn chính thức, đồng thời nâng cao cảnh giác trước các dấu hiệu lừa đảo tài chính.

Xem thêm:

• FE CREDIT cảnh báo các thủ đoạn mạo danh các công ty, tổ chức tài chính
• Chủ thẻ mới cần làm gì để phòng kẻ gian lừa đảo
• Thông báo cập nhật số hotline chăm sóc khách hàng FE CREDIT