CẢNH BÁO CÁC THỦ ĐOẠN CHIẾM ĐOẠT TÀI SẢN PHỔ BIẾN VÀ CÁCH PHÒNG TRÁNH

Bằng nhiều phương thức khác nhau, các đối tượng xấu thực hiện nhiều thủ đoạn lừa đảo nhằm chiếm đoạt tài sản của khách hàng đang tham gia các dịch vụ tài chính. Dưới đây là những thủ đoạn chiếm đoạt tài sản phổ biến mà khách hàng cần đề cao cảnh giác:

Các thủ đoạn chiếm đoạt tài sản phổ biến hiện nay

1. Gian lận thẻ

Các nhóm tội phạm công nghệ cao sử dụng nhiều thủ đoạn từ đơn giản đến phức tạp để yêu cầu chủ thẻ cung cấp thông tin 2 mặt (trước và sau) của thẻ tín dụng để thực hiện các giao dịch trực tuyến mà không cần thẻ vật lý.

Một số chiêu thức phổ biến như:

• Đối tượng gọi điện chào mời sử dụng dịch vụ rút tiền mặt từ thẻ tín dụng và yêu cầu khách hàng cung cấp hình ảnh 2 mặt thẻ và số tiền cần rút.
• Giả mạo nhân viên công ty tài chính, ngân hàng,… gọi điện yêu cầu khách hàng cung cấp các thông tin thẻ tín dụng (số thẻ, ngày hết hạn thẻ, mã CVV, mã OTP,...) để được hưởng ưu đãi thẻ.

2. Đánh cắp mã OTP

Việc lừa đảo bằng cách đánh cắp mã OTP để thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản trong tài khoản ngân hàng hoặc thẻ tín dụng vẫn đang diễn biến phức tạp và tinh vi gây ảnh hưởng trực tiếp đến người dùng. Hãy tuyệt đối cảnh giác với các chiêu trò sau:

• Giả danh công ty tài chính, ngân hàng để yêu cầu khách hàng cung cấp mã OTP.
• Giả nhân viên nhà mạng để nâng cấp SIM sau đó chiếm đoạt SIM, lấy mã OTP.
• Liên hệ lừa khách hàng đã trúng phần thưởng lớn, yêu cầu khách hàng điền thông tin và mã OTP vào link lạ,…

3. Đánh cắp thông tin cá nhân để chiếm đoạt tài sản

Tình trạng gian lận, đánh cắp danh tính, xác thực thông tin người dùng/định danh thông qua CMND/CCCD, bằng lái xe,… để làm giả hồ sơ vay và chiếm đoạt tài sản đang có dấu hiệu gia tăng. Đây là một trong những thủ đoạn chiếm đoạt tài sản khiến nhiều người dù không vay tiền vẫn có thể bị đứng tên khoản vay hoặc ảnh hưởng đến lịch sử tín dụng.

Các đối tượng lừa đảo thường sử dụng các chiêu trò sau:

• Gọi điện thoại đến cho khách hàng và tự xưng là người của công ty tài chính, nhân viên ngân hàng, nhân viên viễn thông, cơ quan thuế, công an,… với một kịch bản “thuyết phục” đã được chuẩn bị trước, từ đó có được toàn bộ thông tin của khách hàng (bao gồm: ngày tháng năm sinh, địa chỉ, số CMND/CCCD, hình chụp CMND/CCCD…).
• Đối tượng xấu xin chụp hình CMND/CCCD và trả tiền cho người được chụp nhằm mục đích khai thác thông tin để lừa đảo. Thông qua việc mua bán, trao đổi CMND/CCCD, các đối tượng xấu thực hiện làm giả thông tin và đăng ký vay nhưng từ chối nghĩa vụ trả nợ. Việc này dẫn đến hậu quả là nhiều người không đi vay những vẫn dính vào nợ xấu.

4. Giả mạo nhân viên công ty tài chính

Với chiêu trò mới này, kẻ gian sẽ tự xưng là nhân viên công ty tài chính liên lạc khách hàng để thực hiện các hành vi lừa đảo như:

• Đến tận nhà khách hàng thu hồi thẻ do lỗi hoặc đề nghị thu hồi thẻ không sử dụng và tiến hành chiếm đoạt, thực hiện giao dịch rút tiền mặt qua thẻ.
• Lừa hỗ trợ khoản vay tiêu dùng và yêu cầu khách hàng phải đóng phí vào tài khoản cá nhân.

5. Giả mạo website, ứng dụng hoặc mạng xã hội của công ty tài chính

Một số đối tượng tạo website, ứng dụng hoặc fanpage có giao diện tương tự công ty tài chính nhằm đánh lừa khách hàng đăng nhập tài khoản, cung cấp thông tin cá nhân, thông tin thẻ hoặc mã OTP. Sau khi thu thập được dữ liệu, kẻ gian có thể thực hiện các giao dịch trái phép hoặc chiếm đoạt tài sản của khách hàng.

Xem thêm:

• Nhận diện App vay tiền online không thẩm định uy tín và lưu ý
• Vay tiền nhanh trong ngày TP.HCM chỉ cần CCCD
• Vay hạn mức là gì? Ưu nhược điểm và các loại vay hạn mức

Dấu hiệu nhận biết các thủ đoạn chiếm đoạt tài sản

Khách hàng cần đặc biệt cảnh giác khi gặp các tình huống sau:

• Được yêu cầu chuyển tiền trước để giải ngân khoản vay hoặc nhận ưu đãi.
• Được yêu cầu cung cấp mã OTP, mã PIN, mật khẩu hoặc thông tin bảo mật của thẻ.
• Nhận được đường link lạ yêu cầu đăng nhập tài khoản hoặc cập nhật thông tin cá nhân.
• Người liên hệ sử dụng số điện thoại cá nhân hoặc tài khoản mạng xã hội không phải kênh chính thức của công ty tài chính.
• Cam kết giải ngân nhanh, vay tiền không cần thẩm định hoặc yêu cầu thực hiện giao dịch ngay để giữ ưu đãi.

Nếu gặp các dấu hiệu trên, khách hàng nên dừng giao dịch và xác minh thông tin qua kênh chính thức trước khi thực hiện bất kỳ yêu cầu nào.

Khuyến cáo cách phòng tránh các thủ đoạn chiếm đoạt tài sản

• Tuyệt đối không cung cấp mật khẩu, OTP cho bất kỳ ai (kể cả nhân viên Ngân hàng, nhân viên của công ty tài chính). FE CREDIT không bao giờ yêu cầu khách hàng cung cấp mã OTP, mật khẩu tài khoản FE ONLINE hay số tài khoản bên ngoài ứng dụng.
• Tuyệt đối không truy cập vào các đường link lạ được gắn kèm trong nội dung tin nhắn không rõ nguồn gốc. Không kí bất cứ giấy tờ nào khi chưa đọc kỹ nội dung, kể cả chữ kí điện tử trên điện thoại.
• Khi có nhu cầu vay tiêu dùng, cần liên hệ trực tiếp với các công ty tài chính uy tín được cấp phép hoạt động để được nhân viên công ty hướng dẫn về thủ tục.

Xem thêm:

• Vay thấu chi là gì? Điều kiện, thủ tục và lưu ý khi vay thấu chi
• Vay H5 là gì? Những lưu ý quan trọng khi chọn vay nhanh H5

Cần làm gì khi nghi ngờ bị lừa đảo chiếm đoạt tài sản?

Nếu phát hiện dấu hiệu bất thường hoặc nghi ngờ trở thành nạn nhân của các thủ đoạn chiếm đoạt tài sản, khách hàng cần:

• Ngừng cung cấp thông tin hoặc thực hiện giao dịch theo yêu cầu của đối tượng lạ.
• Liên hệ ngay tổng đài hoặc kênh chăm sóc khách hàng chính thức của FE CREDIT để được hỗ trợ xác minh.
• Lưu lại tin nhắn, số điện thoại, email hoặc các bằng chứng liên quan để phục vụ quá trình xác minh khi cần thiết.

Việc phát hiện và xử lý kịp thời sẽ góp phần hạn chế thiệt hại về tài chính cũng như bảo vệ quyền lợi của khách hàng.

Câu hỏi thường gặp

Vì sao không nên cung cấp mã OTP cho bất kỳ ai?

Mã OTP là lớp xác thực bảo mật cho các giao dịch tài chính. Việc cung cấp mã OTP cho người khác có thể tạo điều kiện để kẻ gian thực hiện giao dịch hoặc chiếm đoạt tài sản.

Nếu lỡ cung cấp mã OTP hoặc thông tin thẻ thì cần làm gì?

Khách hàng nên liên hệ ngay với công ty tài chính hoặc ngân hàng để khóa thẻ, khóa tài khoản (nếu cần), đồng thời thay đổi mật khẩu và theo dõi các giao dịch phát sinh nhằm hạn chế rủi ro.

Cần làm gì khi phát hiện có người sử dụng thông tin cá nhân để đăng ký khoản vay?

Khách hàng nên liên hệ ngay với công ty tài chính để thông báo vụ việc, phối hợp xác minh thông tin và lưu giữ các bằng chứng liên quan. Trong trường hợp nghi ngờ có dấu hiệu lừa đảo hoặc giả mạo, khách hàng có thể trình báo cơ quan chức năng để được hỗ trợ xử lý.

Kết luận

Các thủ đoạn chiếm đoạt tài sản ngày càng được ngụy trang dưới nhiều hình thức khác nhau nhằm đánh lừa người dùng. Việc chủ động bảo mật thông tin cá nhân, chỉ giao dịch qua các kênh chính thức và nâng cao cảnh giác trước những yêu cầu bất thường sẽ giúp khách hàng hạn chế rủi ro và bảo vệ tài sản của mình.

Xem thêm:

• Thanh toán tối thiểu thẻ tín dụng là gì?
• Thẻ tín dụng mở dễ hiện nay và hướng dẫn đăng ký chi tiết
• Vay nhanh 5 triệu chỉ cần CCCD - Đăng ký online, giải ngân nhanh